去中心化金融理念-DeFi

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DeFi是“去中心化金融”(Defiance)的縮寫,“去中心化金融”是指旨在規避各種金融中介機構的加密貨幣或區塊鏈金融應用程序的總稱。

DeFi的靈感來自數字貨幣比特幣背後的技術-區塊鏈,該技術允許多個實體持有交易歷史記錄的副本,這意味著它不受單一中央來源的控制。這很重要,因為集中式系統和人工關守可以限制交易的速度和復雜程度,同時為用戶提供對其金錢的直接控制。DeFi之所以與眾不同,是因為它將區塊鏈的使用從簡單的價值轉移擴展到了更複雜的財務用例。

比特幣在許多其他數字資產與傳統的數字支付方式(例如由Visa和PayPal運行的方式)脫穎而出,因為它們將所有中間商從交易中剔除。當您用信用卡在咖啡廳喝咖啡時,金融機構就坐在您和企業之間,可以有權限控制交易,保留停止或暫停交易並將其記錄在私人分類帳中。有了比特幣,這些機構就被排除在外了。

當然,大公司不是唯一的直接購買交易或合同。諸如貸款,保險,眾籌,衍生品,博彩等金融應用程序也處於控制之中。從各種交易中剔除中間人是DeFi的主要優勢之一。

以太坊應用
多數自稱為“ DeFi”的應用程序都是建立在以太坊(全球第二大加密貨幣平台)之上的,以太坊與比特幣平台的不同之處在於,除簡單交易外,它更易於用於構建其他類型的去中心化應用程序。以太坊的創建者Vitalik Buterin早在2013年就在原始的以太坊白皮書中強調了這些更複雜的財務用例。

這是因為以太坊的智能合約平台(如果滿足某些條件會自動執行交易)提供了更大的靈活性。以太坊編程語言是專門為創建和部署此類智能合約而設計的。以智能合約為核心,數十個DeFi應用程序在以太坊上運行,下面將探討其中的一些。Ethereum 2.0是對以太坊基礎網絡的即將升級,通過消除以太坊的可擴展性問題,可以推動這些應用程序的發展。

最受歡迎的DeFi應用程序類型包括:

去中心化交易所(DEX):在線交易所可幫助用戶將貨幣兌換為其他貨幣,無論是美元兌換比特幣還是以太坊兌換DAI。DEX是一種熱門類型的交易所,它直接連接用戶,因此他們可以彼此交易加密貨幣,而不必相信中介人的錢。

穩定幣(Stablecoins):一種與加密貨幣以外的資產(例如,美元或歐元)綁定的加密貨幣,以穩定價格。

借貸平台:這些平台使用智能合約來替代中介機構,例如管理中間人借貸的銀行。

包裹式”比特幣(WBTC):一種將比特幣發送到以太坊網絡的方式,因此該比特幣可以直接在以太坊的DeFi系統中使用。WBTC允許用戶通過上述分散式借貸平台在藉出的比特幣上賺取利息。

預測市場:押注未來事件(例如選舉)結果的市場。DeFi版本的預測市場的目標是提供相同的功能,但沒有中介。

除了這些應用程序外,新的DeFi概念如雨後春筍般出現:

超額收益:對於願意承擔風險的知識豐富的交易者,存在超額收益,即用戶在各種DeFi代幣間套利以尋找獲得更大回報的機會。

流動性挖掘:當DeFi應用程序通過向用戶提供免費代幣來吸引用戶進入其平台時。

可組合性:DeFi應用程序是開源的,這意味著其背後的代碼是公開的,任何人都可以查看。這樣,這些應用程序可用於使用代碼作為構建塊來“組成”新應用程序。

金錢樂高積木:換個角度說,“可組合性”概念像Dego樂高積木一樣,DeFi應用程序則是玩具積木,孩子們單擊在一起即可建造建築物,車輛等。DeFi應用程序也可以像“金錢樂高積木”一樣搶購一空。

原文鏈接: https://www.coindesk.com/what-is-defi

整理翻譯:By 【金融團隊-Spark】

校對:匿名戰友

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