【香港要聞】『未審先判』銀行成國安法打手工具 抗惡法市民遭恆生凍結戶口

蒐集\編撰:西西 插圖:文粵

香港媒體接到市民的投訴表示自己的銀行帳戶遭到凍結,市民Tommy曾因參加反送中運動在2019年尾被捕,暫時未被定罪。目前Tommy的案件仍在處理當中,他也表示銀行帳戶被凍結後生活困難,靠在黃店打散工維生。也有律師表示,曾遇到過相似的案例,顧客的銀行帳戶在沒有任何異常交易的情況下被凍結或取消,律師猜測,有勢力部門介入了這些案件。

 Tommy發現自己的銀行存款在一月份後就無法取出,並且銀行帳單沒有大額交易,平均一個月交易也不到7次。在Tommy向銀行詢問後發現,自己的銀行帳戶被凍結,在問及帳戶被凍結的原因和時間時,工作人員開始回覆銀行「內部審查」,但是Tommy追問後便沒有給出答覆。 Tommy也嘗試兩次到分行提出裏面的存款但被銀行工作人員告知不行,銀行發出的帳單顯示Tommy的銀行存款帳戶餘額為0,其不到一萬元的存款被凍結。 Tommy質疑是警方的要求時,立刻遭到銀行員工否認。

Tommy說,這並不是他第一次銀行帳戶被凍結。他表示,之前在東亞的一個銀行也是以銀行內部審查為由,讓他提出所有的存款,隨即把他的帳戶取消。他認為這兩次銀行用同樣的理由取消他的帳戶「八成是警察要求銀行這麼做」,他也質疑警方「是否要趕盡殺絕?」

在帳戶被凍結後Tommy的生活也非常困難,找工作時很多僱主都詢問Tommy是否涉及案件,隨後便是多數僱主讓他「等消息」(委婉拒絕)。家人也擔心Tommy的安全,勸他多一事不如少一事,但是Tommy認為這些都非常不合理:「這些都是我的錢,光明正大工作掙來的。現在香港都變成甚麼了,我想取存自己的錢都要擔心給別人控制」。

市民因參與反送中銀行帳戶被凍結。資料圖片

戰友觀點:

協助因反送中案件銀行帳戶被取消的律師陳惠源表示,Tommy的情況並非單例。很多已經被捕的人士,陸續被銀行要求取消帳戶,而且很難查到原因。

事主Tommy並非政治人物,他只是參加過政治抗爭運動的一員。可見現在銀行凍結賬號已經沒有章法可言。

如果根據Tommy說法,他是突然被凍結,沒有銀行職員事先通知溝通,警察有沒有取得法庭「凍結財產令」也成疑,在完全不知情的情況下被凍結銀行賬號。

自媒體志豪早前翻查香港銀行公會的資料,該會曾出版過一本關於如何打擊洗黑錢的手冊。該手冊指出,當銀行職員發現客戶賬號資金有可疑,銀行有一個既定的程序須要跟從的,大概是:銀行有洗黑錢高級主任和合規格部門成員,這些職員是銀行體系裡必須具備的打擊洗黑錢的體系,原因是如果銀行里沒有這打擊洗黑錢的體系,有可能被金融管理局控告打擊洗黑錢不力,可能會導致相應的懲罰。

基於以上守則,負責相關工作的銀行主管部門,平時是有責任審視客戶的賬號和資產到底有沒有可疑,例如來歷不明的大宗款項、銀行賬號開戶的性質與經營的目的不符,甚至不尋常的賬戶往來等等。

根據香港銀行界守則,如果出現以上情況,銀行職員首先必須向客戶查詢了解情況,經過內部核實和確認,如有可疑,根據守則,銀行應該立刻通知【聯合財政中心】(警察轄下的打擊洗錢反黑小組),這就是以往的做法,而這種有規有距的做法保障了客戶不會因「莫須有的罪名」導致無現金周轉的窘境。

那麼如果銀行沒有主動匯報,警方就不能主動介入嗎?志豪稱當然不是。就以洗黑錢為例,警方是須要向法庭申請「凍結財產令」,也可以先書面向銀行作出要求,然後後補法庭「凍結財產令」。

因次,我們會問,是不是警方向銀行提出凍結Tommy賬號?銀行有沒有話事權?銀行有沒有要求警方出示法庭「凍結財產令」?銀行有沒有要求警方提供實質的證據?到底是不是警方主動要求?以什麼理由凍結賬號?

以往香港政府打擊洗黑錢是基於幾個本地法律,包括恐怖主義、毒品、非法籌集資金和賣淫等犯罪行為。而洗黑錢所涉及的條文也是客觀的,不會有太多的爭議。最近這幾次,我們看到的「眾籌」,如果交代不了資金來歷就會被控告洗黑錢。這與從前警方和銀行所定義的洗黑錢那套已經完全不同了。

外國投資者看到的是今天的香港銀行可以用「莫須有」的罪名,甚至不跟程序就可以隨意凍結相關人士的資產。這種操作正嚴重地蠶食香港法治,危害香港金​​融地位。

爆料革命郭文貴先生早在2018 年9月的爆料視頻說過,在人類的文明國家裡,只有香港的警察有權力無限期地查封任何人的賬號和資產。郭先生指,曾經有人被警察查封賬號,導致吃飯和交房租也成問題。一年後,查明受害者是冤枉的,受害者那時候都快瘋了,律師發誓要上訴要求修改該法例,最後該律師還是輸了官司,結果香港警察還是保留了該法令。而且是在文明世界裡,只有香港警察保留這條流氓法令。

【以上觀點僅代表筆者本人 】

資料來源:

大紀元:反送中市民銀行戶口遭凍結 律師認為涉勢力部門

自媒體(志森與志豪)

審稿:卡西歐 / 上傳:文粵

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