老江觀點:為什麼要現金為王

37
11335

源於今天下午中東地區的股市和原油暴跌,拉開了滅共、滅華爾街的金融大戰序幕。毫無疑問,所有與股指相關的基金和投資都將受影響,股市做多更是面臨巨虧。這無不彰顯現金的避險重要性。

股市下跌,大機構的持倉將被各層級的止損盤觸發而引發踩踏,甚至交易所要催繳保證金,大機構或銀行不得不處理變賣其它資產套現來補倉或補充保證金,這樣會因為急於甩賣而使金融資產更大幅度打折和貶值。可能有人要問,不會不補倉或者乾脆斬倉,大的金融機構和銀行系統幾乎不保留流動資金的,基本滿倉配置已達到資本利用最大化,或有一些避險對沖操作,但實際並不見得起到避險效果,這在上一篇文章中已經詳細敘述過,這裡就不一一解釋。個人小投機交易者當然可以斬倉出局等待下次交易機會,但大機構或銀行斬倉有時意味著違約或者乾脆破產,這是任何一家銀行或機構所不能承擔的,所以不到萬不得已是不會止損認賠,更何況,這次針對華爾街和中共代持資金而來的金融大戰,根本不會給這些邪惡的金融大鱷以全身而退的機會,直接跳空800點下跌的道指,將橫掃此區間能承受極限虧損的持倉戶。

現金,對於這些急於自救的大機構來說,將是救命的救心丸。

普通民眾來說,手持現金,除了生活必需品外,推遲其它採購消費計劃,未來會節省大量的財富,甚至撈到寶。

金融危機下,流通性停滯,工業產品、房地產、高檔消費品大量滯銷,由於不斷債務違約而造成的破產,資產都將遭到沒收和清算,全社會將陷入滯漲通縮狀態,即,豪車豪宅降價也賣不出去,電器電話高檔消費品也沒人要,不得不不斷打折變現,因為債務和基本的生存需要現金。而此前推遲購買計劃的持有現金的民眾,這個時候的貨幣購買力會不斷提高,能夠買到的東西越來越多,甚至在跌無可跌時候還可以抄底投資。當然,這一波的海嘯衝擊時間會很長,所以留好現金做好長期打算或許是個終身理財戰略。

以2008年金融危機為例,爆發後,各類資產比如房地產類折價50%, 股市下跌59%,那時候有現金再投資的,這過往的11年至少翻了幾番。

以能源為例,過去48美元一桶,如果留有現金,一朝跌到24美元,過去買一桶油的錢,就可以買兩桶還多了, 剩下的錢,或者一定數額的現金能夠多買的資產,就是利潤。

這裡還不算銀行倒閉,帶來存款、基金等兌付危機呢,看看2010年塞浦路斯銀行倒閉、2011年希臘金融危機,無數儲戶提不出現金,甚至血本無歸。

總之,大災大難當前,留住現金,防止銀行倒閉帶來損失,節約不必要消費,可以保障基本生活需要,甚至還可以在危機過後抄底投資,餘生享用投資收益。

10
37 Comments
Inline Feedbacks
View all comments
Somnium
7 months ago

你好 我是香港窮學生一名 銀行只有兩萬多港幣 這點錢換成現金有意思嗎? 換成美金會不會比較保值? 還真不知道能不能撐到疫情過去

1
Kien
7 months ago

請教老江:
如果手上持有黃金是該繼續持有,還是一有反彈就趕快脫手,哪種比較好?
敬請解惑,謝謝。

1
Kien
7 months ago

老江先生,您好。
我手上有一點黃金,現在好像是跌跌不休,是繼續持有,還是反彈時趕緊脫手比較好?

1
laohuge
7 months ago

写得好,给老江点赞!Write well, to the old jiang thumb up!

1
azphxsky
7 months ago

感谢老江一直以来跟路德对大家苦口婆心的提醒,现在有个问题,就是,黄牛那美元很少,但是有欧元,值不值的换呢?谢谢老江,美元,欧元,日元哪个好?谢谢

1
Summer
7 months ago

您好laojiang,您说的现金,包括换不到美元的人民币 吗?再次感谢您对大家的帮助

1
michaelyyc
7 months ago

感谢老江的无私分享和专业,审慎,独到的观点。我也在加拿大。想请问两个问题:1. 为什么是新西兰和澳大利亚政府债券,而不是别的国家?2. 如何在加拿大购买上述两国的政府债券? 盼望您可以回复。

1
Jasmine
7 months ago

尊敬的老江先生

非常感谢您无私的分享与付出。

请问一下,您提到的新西兰或者澳洲短期国债,是因为这两个国家的经济提升空间可能会比较大吗?

非常感激!一直在关注您,喜欢您的节目。

祝好!

1
BettyNews
7 months ago

非常感谢老江专业的分析和无私的分享!
我不懂金融投资,但非常喜欢听“路江博”的直播节目,是你们的铁粉。尤其听老江独特东北风的幽默脱口秀般的直播演说,经常使我不禁笑出声来… 哈哈!
金融方面的知识也学习了一些,受益颇多。尤其重要的是我已在大跌前把我401K账户的投资风格从激进型转为保守型,以求尽可能最大限度的避险!
再次感谢老江!希望将来灭共以后能有机会一睹你的真容!?????

2
clbig1234
7 months ago

老江你好,有個問題想要詢問,就是說如果今天各個國家都有貨幣超發的現象,這次的金融海嘯勢必也會帶來更大增幅的貨幣超發,想要請問這樣的情況下持有的貨幣會不會貶值呢?

1
canyonsky
7 months ago

非常感謝老江與文貴先生對財經方面的建議, 我的退休金與投資帳戶已多轉為現金, 僅剩一些美國國債ETF. 今天美股大跌, BND 最後也跌, 是否因為10年國債yield已太低? 我考慮全部出清, 對嗎?

此外, 我已退休的美國朋友 (有一自用宅, 無房貸, 無債務, 有聯邦退休金) 現在想投資一戶低價位的 bank-own foreclosed house/townhouse, 約10萬美元, 翻修後一年再賣. 我同意您說的高價房會跌, 但低價的法拍屋呢? 我認為也是有可能還會再跌, 因為以後法拍屋可能更多, 而銀行需現金週轉. 對嗎? 我擔心一年後可能也沒人買. 近來 JPMorgan Chase 一直提供$600的開戶優惠, 優惠期遠長於一般銀行年底的優惠, 我覺得他們可能急需現金. 自從讀完Big Short以後, 我對華爾街的reckless and ignorant brats很有戒心. 期待兩三年後有幾本書能揭開我們正在經歷的一切.

祝您全家平安健康, 期待您的新作!

1
wenling1125
7 months ago

一直很佩服您的經濟理論和你們團隊堅強偉大的滅共決心,如果中共倒台了,那真的是普世歡騰!希望到時也能坐飛機到中國和大家一起慶祝!
請教您(很抱歉在亂世之中還要壓榨您的專業) 台灣需要擔心銀行倒閉嗎?我台灣有一些年金保險已經20年了,辛辛苦苦的熬,好不容易今年底要滿期了,我需要迅速的虧損贖回嗎?
因為是我微薄的積蓄和養老金,所以比較在意。

最後非常謝謝,由於你們堅決反共的情操,讓每一次聽你們的節目的我覺得與有榮焉(真的像在一個大家庭裡)。希望中國歷代每一位詩人的故鄉,都能恢復大地春回歲月靜好,五千年的文明歷史與文學回到聖潔的懷抱。
最後祝文貴先生江先生 路德先生 安紅小姐 艾小姐 博博士 瑞克先生天 津大姊
全家安康快樂

wenling 敬上

1
leimosai77
7 months ago

真是我的财神爷感谢江哥感谢!我在18年听路德和江哥说换美元储备粮食到现在我每个月换美元,去年储备粮食虽然有点坏了家里人还说神经病.身边朋友也当我脑残我把路德和江哥视频给他们看这是境外给我洗脑了阴谋轮.等等之类我能理解每次在节目江哥说个人意见仅供参考心情!我今年过年继续给老家人储备粮食药品油面条水卫生纸比去年更多.随便他们怎么说我相信路德和江哥,虽然我不懂经济但是我知道怎么选择.及时错了也是我自己做的决定.江哥经常说的选择比努力更重要.我始终相信你们感谢?感谢?也没有什么可以给你们的.只能每天给你们祈祷感谢你们感谢

2
WakeProfessorUp
7 months ago

尊敬的老江!您的人格魅力、能力、境界令人傾佩。亦是按耐不住想要和您攀交的衝動,今特地註冊了一下向您請教一下。因為郭生的不完全結論「人民幣會跌為廢紙」與您得出的不完全結論「貨幣價值會增值」相矛盾。

請您務必不要介意,只是出於職業習慣。我知道結論的不同,一定是因為作理論支撐的「前提條件」不同,您們二位在層次上和專業性上都遠高於我等,前提條件對你們來說可能是無須多言的基本常識,但對於我等國內這些非常不專業的人來說,這些前提條件是支撐結論的邏輯必需。所以特向您請教一下這個「前提條件」具體情況,是什麼時間與情形、下降的程度精確或大致的範圍、亦或還有地理及其他幾個不可忽略重要因素的影響。

「前提條件」也算是CCP一直愚弄人民的一種手段吧,利用認知差異,讓你喪失或是扭曲對前提條件的質疑與思考。我覺得闡述前提條件也算是一種有效排毒讓人重拾獨立思考的一種基本措施吧。愚見愚見。

最後,還請不令賜教,留言私信回復俱佳,感謝。Have a nice day! And God bless you.

1
風火輪
7 months ago

感謝老江先生!您的文章和路德節目裡的觀點分析,救了很多有緣人!希望滅共以後您也別說消失就消失,您可以還是不露面,自己做做直播還是再做路德嘉賓都好,繼續給戰友們聊聊家常,做菜美食的心得,金融等等,啥都聊聊吧,在不影響您家庭生活和隱私的情況下。

1
QQQueen
7 months ago

老江您好, 感謝您們一直站在前線的戰友,非常感激!
我也是住在加拿大的,您說留現金,請問留在RBC的戶口是安全的吧?
我先生仍在香港工作,他打算在恒生銀行開戶口買黃金,我是非常不放心,感覺好像還是匯到國外比較安全,想請問是在港開戶口買金呢?還是匯到加拿大?
謝謝您, 我新手留言,如問題太多太長,敬請原諒。
P.S. 請問您有Twitter 嗎?

1
風火輪
7 months ago
Reply to  QQQueen

您好,據我所知,自從去年被Twitter封了帳號之後,老江先生就沒有再玩兒推了!就只在Gnews了。

1
文以郭文貴
7 months ago

老江有才有品,有勇有谋,不愧为东北硬汉,华夏男儿。

1
石缝蓝天
7 months ago

?谢谢老江,从你的文章及路江的目节中受益良多!

4