≪我們的萬億帝國ep.5≫加密貨幣:三小時從入門到精通

主持:政清、台灣大牛、威廉王

≪我們的萬億帝國ep.4-1

節目回顧《我們的萬億貨幣帝國ep4》專業投資人講解H DOLLAR白皮書

  • Himalaya Dollar
    Himalaya Dollar(HDO)是一種穩定幣,其結構的設計目的是保持與美元一比一的價值。以美元作為儲備,防止HDO價格波動。
    儲備金價值將維持在與流通中的全部HDO價值相等的水平。儲備金將接受獨立審計,並向公眾發佈審計報告。
  • HDO目標
    價格穩定、保值、高流動性、廣泛運用在日常生活中
  • HDO掌握定價權 脫離國家的貨幣控制
開始第五期節目內容

第五期節目重點

  • 區塊鏈
  • 貨幣自由化
  • 共識機制
  • 智能合約

何謂加密貨幣?

定義

以密碼學原理確保交易安全,並控制貨幣發行的數字貨幣。又稱「虛擬幣、數字貨幣」。
註:加密貨幣與數字貨幣仍有區別。數字貨幣並沒有利用密碼學確保交易安全、控制發行量,未進行加密的數字貨幣發行量可被發行商所更改。

加密貨幣通過密碼學 達成財產神聖不可侵犯

圖左方為比特幣帳戶公鑰,供打款或移轉使用;圖右為帳戶私鑰,確認用戶具有帳戶存取權限使用。

用戶擁有加密貨幣帳戶私鑰,便可以取得帳戶的使用權限。帳戶私鑰,可以通過形式轉換成一句話或其他形式。

比特幣:開創扭轉法定貨幣機制違背市場機制的可能

  • 本質:世界上第一個脫離現有國家貨幣金融體系與政府監管體系的分佈式公開帳本。(獨立運作機制、不存在中心數據機構)
  • 誕生背景:2009年,全球金融危機。各國政府在金融危機當中,利用納稅錢積極給予金融機構、銀行業者補助。目前,比特幣被廣泛用於暗網交易,甚至被中共作為繞過美元監管體系、顛覆美元的途徑。
  • 意義:法律與權力可以規管加密貨幣的使用,但無法規管加密技術的發展與應用。(加密技術可應用在許多領域當中)

政清表示,由比特幣白皮書內容、出現時點(全球金融危機),可以認為比特幣的出現意義是「無政府主義、貨幣自由化」理念的實踐。
金融危機之下,私人所有的金融機構面對財務困難,本應走向破產、清算的結果。但因為法定貨幣體系,使政府祭出大量紓困方案,並動用人民納稅錢給予金融機構補貼。

貨幣自由化

Himalaya dollar/ Himalaya coin是否可以成為實現貨幣自由化?

比特幣目前被作為非法行為的途徑,並沒有實現貨幣自由化,Himalaya Exchange如何實現比特幣無法實現的貨幣自由化?
政清表示,美國核心利益是「中心化的美元交易體系」,而去中心化的加密貨幣興起逐漸顛覆美元體系。美國政府及金融機構不得不順應潮流,配合加密貨幣改革貨幣系統。

  • 比特幣:完全的去中心化技術特性導致被作為犯罪工具使用。
  • 中心化的法定貨幣系統:圖利於特定人
  • Himalaya dollar/ Himalaya coin:在管理上有中心化機構,可以達到適度監管,並利用加密貨幣去中心化的技術特性達到貨幣自由化、保障交易安全、維護交易隱私等。

貨幣自由化意義:避免行政壟斷、法律干涉

行政壟斷與商業地位壟斷應予以區分。行政壟斷,是指政權利用權力、法律限制特定技術、商業活動或金融發展;商業地位壟斷,是指在合乎法律規定、市場自由競爭前提之下,透過自身技術能力或商業模式吸引大量用戶,建立自身不可動搖的市場壟斷地位。
兩者差別在於,在市場自由競爭的前提下取得市場獨佔、寡占地位,不會限制其他競爭的商品服務出現。
註:加密貨幣不會完全取代現有的法定貨幣系統,加密貨幣將與法定貨幣共存。

區塊鏈

  • 本質:可應用於各行業領域、改變傳統數據傳送形式的分佈式數據庫系統。
  • 區塊鏈的研發門檻:資金、人才、技術、對行業理解、商業應用的布局、影響力等。
  • 最大的應用領域:貨幣市場(實際上加密技術可以應用在各領域)
  • 區塊鏈在Himalaya coin/Himalaya dollar推出之前:投資者對於新興技術的發展與商業應用,總是短期內過於樂觀,長期卻又缺乏想像力,因此加密貨幣遲遲無法大範圍的實際應用在商業活動當中。

區塊鏈:分佈式的數據庫系統

區塊鏈技術出現在比特幣之後,是按照比特幣白皮書及比特幣實際運作進行總結,以比特幣為基礎建構了區塊鏈技術。

  • 分佈式:
    區塊鏈技術以節點記錄完整的數據。節點又區分為「全節點、輕節點」,所有全節點均有權利對全網交易進行廣播與驗證,但每個區塊僅需一個全節點負責交易廣播與驗證。

全節點:均存有完整的區塊鏈數據。(全部比特幣的交易數據)
輕節點:擁有與自己相關的交易數據。(個人比特幣的交易數據)

  • 數據庫系統:「區塊鏈」=「區塊」+「鏈」
    每個區塊存儲固定時間內系統的所有交易數據,「區塊」以時間標記的先後順序組成「鏈」。
輕節點僅「個人持有的比特幣交易記錄」

以比特幣為例,比特幣區塊鏈系統,以10分鐘為單位儲存全球比特幣帳戶交易總數據。但實際在運作時,比特幣區塊鏈儲存單位可能會轉為5分鐘或者超出10分鐘為單位記錄、儲存交易數據。

共識機制

區塊鏈儲存數據的方式有全節點、輕節點兩種,全節點記錄有特定時間單位的所有比特幣交易數據,並且負責交易廣播與驗證。(所有的全節點都記錄有全部的交易數據,但交易廣播與驗證工作只需要一個全節點負責)

單一個全節點負責交易數據的廣播與驗證,數據廣播是為了同步更新其他節點儲存的交易數據。而該負責數據廣播與驗證的全節點,就是俗稱的「礦工」。而一次只能有一個全節點負責廣播、驗證交易數據,因此各希望取得負責廣播、驗證交易數去權利者,必須經過高速運算來取得擔任廣播、驗證數據的全節點資格。

以比特幣為例,比特幣的區塊鏈系統會讓礦工執行雜湊函式的運算,該雜湊函式的運算是無意義的。但因為雜湊演算法的技術特性,利用雜湊演算法所計算出來的雜湊值(Hash Value),無法逆向演算回原本數值的特性,因此達到不可回溯性。

希望成為礦工的候選者,必須利用設備高速運算取得擔任礦工的資格。政清舉例,雜湊演算就好比拋擲硬幣,欲取得擔任礦工資格必須連續21次擲出硬幣正面,第一個連續擲出硬幣正面的候選者就會被系統判取得礦工資格,負責該10分鐘內的所有交易數據廣播、驗證。礦工負責交易數據的廣播、驗證,通過共識機制會取得對應的獎勵。

多種共識機制簡介
維護區塊鏈系統的運作順序與公平性、驗證交易合法性與真實性、統一各節點版本、獎勵系統維護者、懲罰危害者的系統制度。

  • 比特幣的共識機制:工作量證明(Proof of Work,PoW)
  • 區塊產生速度:約為10分鐘
  • 每秒最大交易量(TPS):約為7筆
  • 以太坊2.0共識機制:權益證明(Proof of Stake,PoS)
  • EOS.IO:股份授權證明(Delegated Proof of Stake,DPoS)
  • Himalaya coin/Himalaya dollar的共識機制:Quorum所提供的共識機制

Himalaya coin/Himalaya dollar採用Quorum所提供的共識機制

Quorum簡介:公開區塊鏈平台,提供三種共識機制選擇,分別是:

  • RAFT(可靠、可複製、可冗餘容錯機制)
  • IBFT(伊斯坦布爾拜占庭容錯機制):由台灣AMIS團隊研發
  • Clique POA(權威證明)

Himalaya coin是否會存在挖礦機制?

共識機制,一定會存在於區塊鏈系統中,作為各節點的數據更新方式,建構區塊鏈運作、去中心化的數據儲存特性。因此,Himalaya coin/Himalaya dollar身為區塊鏈技術產物,也會存在相對應的共識機制。

但Himalaya coin/Himalaya dollar的共識機制,並不允許利用挖礦機制來獲取獎勵。因此,Himalaya coin/Himalaya dollar未來不會有挖礦情形出現。

Himalaya coin發展 是否可以同法定貨幣一樣儲存在銀行當中?

政清表示,銀行提供存款利息服務,是因為銀行可以利用存款創造其他收益,因此提供存款服務。

配合Himalaya coin或加密貨幣的發展,可以作為銀行創造其他收益的途徑,Himalaya coin一定會成為銀行提供保管服務的標的之一。

加密貨幣交易所體系,目前僅提供用戶交易平台功能,並收取手續費用作為收益。目前有部分加密貨幣交易所有提供用戶對用戶的加密貨幣借貸功能,舉例說明:用戶A持有比特幣存放於交易所中,A透過交易所提供的服務將比特幣借與用戶B,用戶B借貸比特幣必須提供借方A抵押品、支付利息。

加密貨幣交易所提供用戶借貸功能,用戶可以將自己持有得加密貨幣經過平台撮合,成立私人與私人之間的借貸關係。相較於傳統銀行貸款, 私人間成立的借貸關係,平台只收取手續費用,借貸利息直接由借方支付給貸方,兼具低手續費用成本、高效率等優點。

本圖著作權為台灣寶島農場所有,供所有熱愛自由民主之人使用

各國稅法將陸續納入虛擬貨幣相關稅目

加密貨幣持續發展之下,未來與法定貨幣共存,用戶將虛擬貨幣作為投資標的,亦或作為交易媒介都將必須陸續納入政府監管之下,確保稅收來源、交易安全的合法、穩定。

  • 投資性質加密貨幣交易:本於投資屬性,將納入金融監管法規。
  • 與法定貨幣用途相同的加密貨幣使用:
    在加密貨幣可以實際消費使用的時間點,與法定貨幣共存,必須將加密貨幣納入可合法交易使用、可被監管的體制中,才能確保用戶在一般交易用途上,賣方沒有逃稅、漏稅的可能。

台灣政府應大力支持加密貨幣支付的運用

台灣本身缺乏自然資源,國家歲入財源高度仰賴稅收。又台灣人民日常生活多依賴現金交易,在部分交易活動中,政府無法有效監管是否報稅,因此多有店家逃稅、漏稅情形。
在加密貨幣的支付興起後,日常生活仰賴加密貨幣作為支付手段,可以確保各種交易被納入稅賦計算當中。

公鏈、聯盟鏈與私有鏈:Himalaya coin採聯盟鏈形式

  • 公鏈:
  1. 無準入限制:任何人都有資格成為加密貨幣的節點。(節點:數據控制者)
  2. 數據掌握:無中央數據控制者
  3. 交易速度慢
  • 聯盟鏈與私有鏈:
  1. 存在準入限制:節點具有準入限制,僅中心化管理機構或中心管理機構認可的組織可以成為節點,確保交易的隱私、安全。
  2. 數據掌握:聯盟鏈由多方實體掌握;私有鏈由單一實體掌握
  3. 交易速度快

區塊鏈2.0:智能合約

  • 定義:在區塊鏈上部署可自動執行的代碼程序。
  • 功能:兼容區塊鏈1.0(比特幣為代表)的交易數據儲存功能。
  • 特色:代碼公開透明、不可篡改,達到「自動執行」。

區塊鏈2.0的「自動執行」是與區塊鏈1.0最大的區別,也是大幅拓展加密技術運用範疇的關鍵點。

區塊鏈2.0的智能合約自動執行功能,舉例:「如果A地址收到B地址發來的1個星星加密貨幣,則A地址將發送10個太陽加密貨幣至B地址」。
加密貨幣種類繁多,智能合約的自動執行功能,可以實現加密貨幣的快速兌換,更方便加密貨幣運用在生活當中。

編撰╱早不稻仁
校對╱鈴鈴卷
發布╱早不稻仁

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