國內數字貨幣交易合法嗎? 律師給你答案

作者:Nancy看大盤

2021年3月下旬最高人民檢察院、中國人民銀行聯合發佈6起懲治洗錢犯罪典型案例。 其中一起利用比特幣跨境洗錢案,更是引起業內廣泛關注。 央行稱,用虛擬貨幣跨境兌換,由於各個國家和地區對比特幣等虛擬貨幣採取的監管政策存在差異,通過境外虛擬貨幣服務商、交易所,可實現虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換,虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。

一邊是很多國家不認可比特幣及虛擬幣,一邊是比特幣價格不斷飆升,對於普通投資者來說,比特幣及相關虛擬幣是否具有潛在法律風險? 風險有多大? 我們聽聽律師從法律的角度怎樣予以解析。

問:在我國買賣、炒作比特幣等虛擬幣,是否屬於違法行為?

律師:目前國家層面關於比特幣的監管檔主要有兩個:

1號文件:2013年12月5日,《中國人民銀行 工業和信息化部 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會關於防範比特幣風險的通知》(銀髮〔2013〕289號)。

2號文件:2017年9月4日,《中國人民銀行 中央網信辦 工業和信息化部 工商總局 銀監會 證監會 保監會關於防範代幣發行融資風險的公告》。

公告內容顯示,比特幣及相關虛擬幣國家並不嚴令禁止持有,交易,而是不鼓勵,不保護,風險自負。

關於對比特幣的買賣、炒幣行為是否屬於合法行為,在法律實踐中可以從兩個層面來看。 一是個人偶發行為,是合法的; 二是以交換比特幣為業,可能會涉嫌非法經營罪。打擊非法經營罪,保護的是市場經濟秩序。 由此可見,判斷是否構成非法經營罪,重要前提是有沒有違反相應的經濟管理法規。 一些以兌換比特幣為業,賺取差價、造成客戶重大損失、引起嚴重後果的行為,不能排除按照刑法第225條第4項”其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為”報到最高法院,最終以”個案批複”的形式確定該行為構成犯罪的可能。

對於非比特幣類虛擬幣,就現有案件來看,司法機關對其他一些主流幣或ICO、STO而來的虛擬幣,法律界的認識趨於同頻,即認定為”非財物”。 也就是說,買賣非比特幣類虛擬幣在我國司法實踐中並不認為”該類虛擬幣是財物”,也並非買賣就是違法行為,只是不受法律保護而已。 但在一些案件中,可能會被認定為非法侵入計算機信息系統罪。 因此,投資者涉及其他虛擬幣面臨的財產風險和合同風險相對會更大。

問:伴隨比特幣價格不斷飆升,涉及比特幣的相關法律案件是否有增加趨勢? 司法實踐中對該類案件普遍判決情況如何?

律師:從中國裁判文書網公佈的判決情況來看,涉及比特幣的相關法律案件,無論是刑事或是民事案件,都呈現逐年上升趨勢,預計未來幾年涉幣案件還會繼續增加。

但從目前司法實踐來看,投資者對包括比特幣在內的虛擬幣相關法律規範的認知有限,風險防控意識低,該類案件呈現維權週期長、成本高的特點。 我近期處理的一個礦機失竊案例中,雖然國內已有判例,認定礦機託管合同的法律效力(如(2019)鄂0111民初3929號民事判決書),但類似案件提起民事訴訟涉及的難題仍非常多。 例如,如何進行財產保全? 保全后,訴訟終結前的挖礦收益放到哪裡? 取回礦機后,期間收益能否主張? 如能主張,可否以法定貨幣支付? 這些都是維權中可能涉及的問題。 可以說,無論是刑事還是民事案件,在實際案例中均存在較多難點。

問:在比特幣相關案件中,盜竊類案件是否普遍存在?

律師: 竊取比特幣類案件,目前大量存在。 從刑事判決情況看,竊取比特幣的刑法定性主要有兩種觀點:一種是將比特幣認定為財產,符合刑法盜竊罪構成要件的,構成盜竊罪; 另一種是認為比特幣是一種數據,竊取比特幣構成非法獲取計算機信息系統罪。

據中國裁判文書網信息顯示,涉比特幣案例從2014年11月份起至2021年3月22日共發生超過2300件,刑事、民事案件的佔比相當。 從案由來看,在比特幣涉刑案件中,盜竊罪佔比過半,其他罪名包括集資詐騙罪、詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、敲詐勒索罪、組織領導傳銷活動罪等,這些罪名都是公訴案件,公安機關可以立案受理。 在民事案件中,最多的是買賣合同糾紛案件,其次是投資理財合同糾紛、侵權糾紛和不當得利糾紛。

問:比特幣是否適合普通投資者投資?

律師:監管層一直通過各種形式提示相關投資的風險性。 從法律地位來看,比特幣的投資人無法像在場內交易證券一樣,得到各類金融監管機構和法律規範的保護,僅能通過《民法典》《刑法》等獲得原則性保護,而且維權成本高、週期長。 如果未來《人民銀行法》修訂,對法定數字貨幣與比特幣的交易進行限制或禁止,比特幣的投資風險可能會增加。

  • COIN會有與其他數位虛擬幣相同的法律問題嗎?

新中國聯邦的喜聯儲推出的G-COIN數位幣和傳統數字貨幣不同,可控、匿名、安全、便利、保值是其重要特徵。

可控、匿名、安全、便利、保值的第一層含義是可控,是指對犯罪行為的可控制性和可打擊能力。 G-COIN是中心化的數字貨幣,受金融監管機構保護,從而具有可控性,降低了法律風險。

第二層含義是匿名,完全匿名的概念是不切實際的,如果光保護隱私忽略打擊犯罪的能力,會導致非常嚴重的後果。

第三層含義是安全,不同於傳統去中心化數字幣,G-COIN可追可查,不會像比特幣一樣發生用戶數字幣被盜的情況,也不會成為黃賭毒及洗錢組織的犯罪工具,充分保護了用戶資產安全。

第四層含義是便利,G-COIN採用電子支付系統,提高了使用者互相轉帳和用於商品交易的便捷性和高效性。

第五層含義是保值性,G-COIN有20%黃金作為儲備,具有同黃金相當的保值性。

審核校對:玫瑰天空
上傳排版:糖果兒

+2
0 則留言
Inline Feedbacks
View all comments

喜马拉雅农场新西兰站

欢迎大家订阅喜马拉雅农场新西兰站 有意加入喜马拉雅农场新西兰站的战友们,请使用官方discord 链接 https://discord.gg/nyPUqYj 并附上您的挺郭经历及法治基金捐款凭证。谢谢大家🥰 3月 31日