去中心化金融理念-DeFi

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DeFi是“去中心化金融”(Defiance)的缩写,“去中心化金融”是指旨在规避各种金融中介机构的加密货币或区块链金融应用程序的总称。

DeFi的灵感来自数字货币比特币背后的技术-区块链,该技术允许多个实体持有交易历史记录的副本,这意味着它不受单一中央来源的控制。这很重要,因为集中式系统和人工关守可以限制交易的速度和复杂程度,同时为用户提供对其金钱的直接控制。 DeFi之所以与众不同,是因为它将区块链的使用从简单的价值转移扩展到了更复杂的财务用例。

比特币在许多其他数字资产与传统的数字支付方式(例如由Visa和PayPal运行的方式)脱颖而出,因为它们将所有中间商从交易中剔除。当您用信用卡在咖啡厅喝咖啡时,金融机构就坐在您和企业之间,可以有权限控制交易,保留停止或暂停交易并将其记录在私人分类帐中。有了比特币,这些机构就被排除在外了。

当然,大公司不是唯一的直接购买交易或合同。诸如贷款,保险,众筹,衍生品,博彩等金融应用程序也处于控制之中。从各种交易中剔除中间人是DeFi的主要优势之一。

以太坊应用
多数自称为“ DeFi”的应用程序都是建立在以太坊(全球第二大加密货币平台)之上的,以太坊与比特币平台的不同之处在于,除简单交易外,它更易于用于构建其他类型的去中心化应用程序。以太坊的创建者Vitalik Buterin早在2013年就在原始的以太坊白皮书中强调了这些更复杂的财务用例。

这是因为以太坊的智能合约平台(如果满足某些条件会自动执行交易)提供了更大的灵活性。以太坊编程语言是专门为创建和部署此类智能合约而设计的。以智能合约为核心,数十个DeFi应用程序在以太坊上运行,下面将探讨其中的一些。 Ethereum 2.0是对以太坊基础网络的即将升级,通过消除以太坊的可扩展性问题,可以推动这些应用程序的发展。

最受欢迎的DeFi应用程序类型包括:

去中心化交易所(DEX):在线交易所可帮助用户将货币兑换为其他货币,无论是美元兑换比特币还是以太坊兑换DAI。 DEX是一种热门类型的交易所,它直接连接用户,因此他们可以彼此交易加密货币,而不必相信中介人的钱。

稳定币(Stablecoins):一种与加密货币以外的资产(例如,美元或欧元)绑定的加密货币,以稳定价格。

借贷平台:这些平台使用智能合约来替代中介机构,例如管理中间人借贷的银行。

包裹式”比特币(WBTC):一种将比特币发送到以太坊网络的方式,因此该比特币可以直接在以太坊的DeFi系统中使用。 WBTC允许用户通过上述分散式借贷平台在借出的比特币上赚取利息。

预测市场:押注未来事件(例如选举)结果的市场。 DeFi版本的预测市场的目标是提供相同的功能,但没有中介。

除了这些应用程序外,新的DeFi概念如雨后春笋般出现:

超额收益:对于愿意承担风险的知识丰富的交易者,存在超额收益,即用户在各种DeFi代币间套利以寻找获得更大回报的机会。

流动性挖掘:当DeFi应用程序通过向用户提供免费代币来吸引用户进入其平台时。

可组合性:DeFi应用程序是开源的,这意味着其背后的代码是公开的,任何人都可以查看。这样,这些应用程序可用于使用代码作为构建块来“组成”新应用程序。

金钱乐高积木:换个角度说,“可组合性”概念像Dego乐高积木一样,DeFi应用程序则是玩具积木,孩子们单击在一起即可建造建筑物,车辆等。 DeFi应用程序也可以像 “金钱乐高积木” 一样抢购一空。

原文链接: https://www.coindesk.com/what-is-defi

整理翻译:By 【金融团队-Spark】

校对:匿名战友

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