【香港要闻】『未审先判』银行成国安法打手工具 抗恶法市民遭恒生冻结户口

搜集\编撰:西西 插图:文粤

香港媒体接到市民的投诉表示自己的银行帐户遭到冻结,市民Tommy曾因参加反送中运动在2019年尾被捕,暂时未被定罪。目前Tommy的案件仍在处理当中,他也表示银行帐户被冻结后生活困难,靠在黄店打散工维生。也有律师表示,曾遇到过相似的案例,顾客的银行帐户在没有任何异常交易的情况下被冻结或取消,律师猜测,有势力部门介入了这些案件。

Tommy发现自己的银行存款在一月份后就无法取出,并且银行帐单没有大额交易,平均一个月交易也不到7次。在Tommy向银行询问后发现,自己的银行帐户被冻结,在问及帐户被冻结的原因和时间时,工作人员开始回覆银行「内部审查」,但是Tommy追问后便没有给出答覆。 Tommy也尝试两次到分行提出里面的存款但被银行工作人员告知不行,银行发出的帐单显示Tommy的银行存款帐户余额为0,其不到一万元的存款被冻结。 Tommy质疑是警方的要求时,立刻遭到银行员工否认。

Tommy说,这并不是他第一次银行帐户被冻结。他表示,之前在东亚的一个银行也是以银行内部审查为由,让他提出所有的存款,随即把他的帐户取消。他认为这两次银行用同样的理由取消他的帐户「八成是警察要求银行这么做」,他也质疑警方「是否要赶尽杀绝?」

在帐户被冻结后Tommy的生活也非常困难,找工作时很多雇主都询问Tommy是否涉及案件,随后便是多数雇主让他「等消息」(委婉拒绝)。家人也担心Tommy的安全,劝他多一事不如少一事,但是Tommy认为这些都非常不合理:「这些都是我的钱,光明正大工作挣来的。现在香港都变成什么了,我想取存自己的钱都要担心给别人控制」。

市民因参与反送中银行帐户被冻结。资料图片

战友观点:

协助因反送中案件银行帐户被取消的律师陈惠源表示,Tommy的情况并非单例。很多已经被捕的人士,陆续被银行要求取消帐户,而且很难查到原因。

事主Tommy并非政治人物,他只是参加过政治抗争运动的一员。可见现在银行冻结账号已经没有章法可言。

如果根据Tommy说法,他是突然被冻结,没有银行职员事先通知沟通,警察有没有取得法庭「冻结财产令」也成疑,在完全不知情的情况下被冻结银行账号。

自媒体志豪早前翻查香港银行公会的资料,该会曾出版过一本关于如何打击洗黑钱的手册。该手册指出,当银行职员发现客户账号资金有可疑,银行有一个既定的程序须要跟从的,大概是:银行有洗黑钱高级主任和合规格部门成员,这些职员是银行体系里必须具备的打击洗黑钱的体系,原因是如果银行里没有这打击洗黑钱的体系,有可能被金融管理局控告打击洗黑钱不力,可能会导致相应的惩罚。

基于以上守则,负责相关工作的银行主管部门,平时是有责任审视客户的账号和资产到底有没有可疑,例如来历不明的大宗款项、银行账号开户的性质与经营的目的不符,甚至不寻常的账户往来等等。

根据香港银行界守则,如果出现以上情况,银行职员首先必须向客户查询了解情况,经过内部核实和确认,如有可疑,根据守则,银行应该立刻通知【联合财政中心】(警察辖下的打击洗钱反黑小组),这就是以往的做法,而这种有规有距的做法保障了客户不会因「莫须有的罪名」导致无现金周转的窘境。

那么如果银行没有主动汇报,警方就不能主动介入吗?志豪称当然不是。就以洗黑钱为例,警方是须要向法庭申请「冻结财产令」,也可以先书面向银行作出要求,然后后补法庭「冻结财产令」。

因次,我们会问,是不是警方向银行提出冻结Tommy账号?银行有没有话事权?银行有没有要求警方出示法庭「冻结财产令」?银行有没有要求警方提供实质的证据?到底是不是警方主动要求?以什么理由冻结账号?

以往香港政府打击洗黑钱是基于几个本地法律,包括恐怖主义、毒品、非法筹集资金和卖淫等犯罪行为。而洗黑钱所涉及的条文也是客观的,不会有太多的争议。最近这几次,我们看到的「众筹」,如果交代不了资金来历就会被控告洗黑钱。这与从前警方和银行所定义的洗黑钱那套已经完全不同了。

外国投资者看到的是今天的香港银行可以用「莫须有」的罪名,甚至不跟程序就可以随意冻结相关人士的资产。这种操作正严重地蚕食香港法治,危害香港金​​融地位。

爆料革命郭文贵先生早在2018 年9月的爆料视频说过,在人类的文明国家里,只有香港的警察有权力无限期地查封任何人的账号和资产。郭先生指,曾经有人被警察查封账号,导致吃饭和交房租也成问题。一年后,查明受害者是冤枉的,受害者那时候都快疯了,律师发誓要上诉要求修改该法例,最后该律师还是输了官司,结果香港警察还是保留了该法令。而且是在文明世界里,只有香港警察保留这条流氓法令。

【以上观点仅代表笔者本人 】

资料来源:

大纪元:反送中市民银行户口遭冻结 律师认为涉势力部门

自媒体(志森与志豪)

审稿:卡西欧 / 上传:文粤

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