加拿大银行业行为与合规(四)

Picture Source: https://www.groomassocies.com

在本文中更多的是介绍关于最新用户的账户收集,以及银行内部从业人员的相应行为标准。有助于读者进一步了解加拿大零售银行从业人员的基本工作流程,并确保自己受到公平的对待

 1.根据81—102   Standard Performance Data / 标准表现数据

 A. Be Reviewed 2. Be Used 3. Be Made

 B. 必须提供给客户—Performance Data表现数据

 C. 仅能使用—Current Data当前数据

 D. 必须适当披露—Past Performance 过往表现

 2.Solicited Order 推荐订单最重要的两个组成部分

 A. 符合交易商的资产配置模型

 B. 符合KYC信息的一致性 = Congruent

 3.Unsolicited Order:

 A. 不合适(违背模型)不是不合理,所以仍接受因为。

 B. 因为符合个人经验/知识/资产 = Unsuitable,But Acceptable

 4.Discount Broker

 A. 可以豁免适用性要求(No Suitability)

 5.Acceptability

 A. Reasonability合理性是评判能否接受的标准之一。

       交易商模型之外,但仍符合个人经验/知识/资产=仍然属于          

       Acceptable极左或极右都是不可以的         

 B. Conservatism

       过于保守的组合与资深投资人

 C. Type of Order

       一次性购买转为分期购买,如中等承受力对应激进型基金分期购买

 6.Suitability =Quantitative Aspect 以交易商模型判断, 任何误差都   

   不被允许Reasonability=More Subjective 以KYC信息判断

 A. 仅KYC的标准对此产生影响

 B. 未来的预期并不会二者标准产生任何影响

 7.对于风险和回报率的结合展示的表现数据的效果使用范围

 A. 不超过质询后45天(Period of Question)

 B. 任何首次销售公开日期的前3个月

  (First publication of Any sales communication)

 8.年度效绩评估  / Annual Performance

 A. 基于过往5Years 或 10 Years

 B. 根据NI31-301和MFDA5.35至少每12个月提供一次

9.根据NI31-301至少12个月,向客户提供一次加权收益回报

10.注册销售,禁止行为

 A. Discretionary Trading(详见CSC)未授权交易

 B. Selling to Non-Resident 向非居民销售

 C. Short-Term Trading = 90天内的短期交易

 D. Market Timing 投机交易

 E. Late Trading =订单After:4PM,价格Before:4PM)

 F. Improper Orders 不匹配订单

11.非注册人员,禁止行为NI31-103

 A. 旧版Trade Trigger / Furtherance of trade

=Trade Transaction(Promote or Recommend)

 B. 新版 Business Trigger 商业触发点= Trade Transaction交易  + Advising建议

Author:搞笑排行榜

Original opinion article by Himalaya G-farm Vancouver

2020/12/22


 

0
0 评论
Inline Feedbacks
View all comments