加拿大银行业行为与合规(一)

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  1. Withdraw和Recession

— 时间泛指After Provided Fund Fact

— 需要时直接向法律部门报告Head Office Legal Department / RCO

— 若没有递送 客户将持续拥有撤回权力 /Continuing Right to Withdrew

  1. BCO RCO HCO三者关联关系

— BCO作为联络人Liaison

— BCO直接向RCO报告合规责任

— HCO虽担任高级官员,但通讯交流仅限于极特殊情况下

  1. Security Regulator

— 有权起诉涉嫌违反证券法规条例的行为

  1. Representative  / Dealer

— 两者必须在同一司法管辖区注册,对于客户来说

  1. Manitoba和 Northwest Territories明确禁止向非客户拨打电话出售证券

— 魁北克则是有条件的允许

  1. 为避免利益冲突,

— BCO应该检查销售代表账户的所有交易在最初六个月中Six Month

  1. 重大材料改变,五个工作日内向MFDA报告
  2. 81-102:Mutual Fund Primary Regulation一级管理条例Primary
  3. NI31-103:
    — 负责注册,披露,从业资格,合规,交易披露

— 物理上Dealer从属在Branch Of Financial Institution中的运营

  1. 魁北克要求=两年内,30个PDU的学习
  1. BC省 /AB省允许销售人员,推广/宣传注册身份 /展示从业资格证书
  1. 任何奖励费用支付必须经由Mutual Fund Dealer (Trailer Fee/Commission)

— 禁止Mutual Fund Company 直接支付得到奖励

  1. BCO确保销售不会收到任何Unauthorized Sales Incentives

— 工资和其他补偿将会被决定在Head Office

  1. MDAF Policy No.1   

规定了注册之日起,六个月内BCO对所有新销售人员的监管要求

First 90-Days=90天内 /前三个月

— 所有新账户任何交易活动之前(100%),必须获得BCO的批准

Approved By BCO Prior To Any Trading

— Subsequent Trading随后交易须在交易日后一个工作日内交由BCO审查,

— 且交易前必须由BCO审查杠杆交易的使用(LOAN)

Subsequent 90-Days=90天—180天 /后三到六个月

— 所有新账号必须在交易前或一个工作日内获得BCO批准

  1. 持续注册要求(Ongoing Registration Requirement)

会触发更改的情景Notice of Change

BCO填写NoticeofChange报告给RCO/RD,且在五个工作日继续向

Security Regulator递交,通过NRD系统(National Registration Database)

— 同一省份内,分行转换

— 终止Termination

— 姓名,个人破产情况Personal Circumstance / Bankruptcy

— 刑事犯罪Criminal Offence

Author:搞笑排行榜

Original opinion article by Himalaya GFarm Vancouver

2020/12/17

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