BC省房地产经纪人因罚款 255,000元而起诉洗钱监管机构

作者:Keith Fraser
翻译:Wow Hima

BC 省的一名房地产经纪人在被处以 255,000 元的罚款后,已对加拿大的洗钱监管机构提起诉讼。

今年1月,加拿大金融交易和报告分析中心(Fintrac)向太平洋雅克房产经纪有限公司发出违规通知,太平洋雅克房产经纪有限公司是一家在本拿比、素里和里士满设有办事处的房地产经纪人。Fintrac 声称,太平洋公司根据《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法》及其相关规定犯下了六项违规行为。

这些违规行为与太平洋公司的程序和流程存在缺陷有关,而这些程序和流程需要依法实施。

一项指控涉及未能制定完全涵盖验证客户身份、确定第三方、记录业务关系和接收资金要求的合规政策和程序。

另一个与据称未能充分评估和记录其地理位置、产品和交付渠道的信息,可能与洗钱或恐怖活动融资风险有关。

其次,提到在有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关的情况下,据称未能提交可疑交易的报告。

太平洋公司的律师郑志文表示,该公司否认任何指控,也没有证据说明他们实际上参与了洗钱活动。

“这些指控均与洗钱、主动洗钱或参与洗钱无关,”他说。“只是未能实施 Fintrac 试图让我的客户执行他们要求的程序。”

在太平洋公司选择不回应指控后,联邦金融情报部门于 7 月处以 255,750 美元的“行政罚款”。

太平洋公司在一个更大的公司集团内运营,称为太平洋广场集团。集团提供个人保险、投资、房地产经纪及物业管理服务。太平洋公司还获得了保险经纪人的许可。

在 Fintrac 网站上记录的九项此类罚款中,太平洋公司的罚款是联邦机构迄今为止征收的最大金额。紧随其后的两项最高罚款均为 206,000 美元,涉及魁北克省的公司。九项处罚中有四项涉及 BC 公司。

郑说,他的客户的立场是,省级立法有一个“整个架构”,太平洋由不列颠哥伦比亚省房地产委员会监管、或采取类似的处罚。

“我们不反对洗钱规定。这是我们金融体系完整性不可或缺的一部分,但我们在加拿大有一定的权力分配,这种监管应该在省级而不是联邦一级处理,这就是我们主张的主旨。”

郑说,联邦立法的某些行政规定属于省级管辖,应宣布无效,公司也寻求撤销处罚。

他说,个人罚款面临许多挑战,但太平洋公司的事件在不列颠哥伦比亚省最高法院的诉讼是他所知道的第一个以联邦制为由对 Fintrac 合规制度提出的法律挑战。

目前尚未对诉讼作出任何回应。在一封电子邮件中,Fintrac 表示他们没有评论,因为此事正在法庭审理中。

(文章仅代表作者个人观点)

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