Ditulis oleh:Xiaojiucaia

Sumber gambar: https://gnews.org/post/p1932118/

Menurut Yangtse.com, Komunis Tiongkok saat ini memperketat peraturannya tentang penarikan tunai tunggal, setoran, atau transaksi lebih dari 50K RMB atau setara dengan lebih dari 10K USD.  Untuk kasus seperti itu, lembaga keuangan diharuskan untuk melakukan uji tuntas dengan mencatat pelanggan dan sumber dana mereka mulai 1 Maret 2022. Pembatasan baru mungkin merupakan tanda bahwa China sekarang sedang mengalami krisis uang.

 Tiga lembaga People’s Bank of China, China Banking and Insurance Regulatory Commission, dan China Securities Regulatory Commission mengeluarkan pengumuman bersama berjudul “Kebijakan tentang lembaga keuangan untuk melakukan uji tuntas, untuk menyelidiki informasi pelanggan, dan untuk menyimpan catatan transaksi.”  Kebijakan ini seolah-olah diadopsi untuk memerangi pencucian uang atau pendanaan terorisme.  Kebijakan ini berlaku untuk kasus-kasus berikut:

 Butir 10 kebijakan: Bank Umum, BPR, KPR, dan Bank Kota wajib memverifikasi identitas nasabah dan menanyakan sumber dana untuk penarikan atau penyetoran tunggal >50K RMB atau mata uang asing setara dengan >10K USD.

 Butir 9 dari kebijakan: Transaksi tunggal >50K RMB atau mata uang asing setara dengan >10K USD dalam pengiriman uang tunai, penukaran tagihan tunai, penukaran uang kertas, transaksi logam mulia fisik, atau penjualan produk keuangan kepada pelanggan yang tidak  memiliki rekening oleh lembaga keuangan seperti lembaga keuangan pembangunan, bank yang didukung kebijakan, bank komersial, bank pedesaan, serikat kredit pedesaan, bank kota, dan agen forex.

 Butir 12 dari polis: Transaksi tunggal >50K RMB atau >10K USD dalam penjualan produk keuangan kepada nasabah yang tidak memiliki rekening oleh perusahaan perdagangan efek, perusahaan perdagangan berjangka, atau dana investasi efek.

 Butir 17 dari kebijakan: Penjualan >10K RMB dalam kartu hadiah bernama atau tanpa nama oleh lembaga pembayaran non-bank.  Atau transaksi pembayaran tunggal >10K RMB atau ekuivalen mata uang asing >1000 USD kepada pelanggan yang tidak memiliki rekening di institusi, atau >50K RMB atau setara dengan mata uang asing >10K USD dalam total transaksi (termasuk menerima dan mengirim uang)  dalam 30 hari.

 Untuk kasus-kasus di atas, lembaga keuangan wajib melakukan uji tuntas untuk mengenal nasabah, menyimpan catatan informasi pribadi nasabah, dan menyimpan catatan KTP nasabah.

 Ketika tsunami gagal bayar atau utang macet baru-baru ini bergejolak melalui pengembang real estat di China Komunis, keruntuhan di sektor real estat sangat membebani bank yang menyediakan pembiayaan kepada agen penjual.  Menghadapi kekurangan uang tunai yang parah, Komunis China harus memperketat kebijakan moneternya untuk mencegah pelarian modal.  Menambah penghinaan terhadap cedera, Olimpiade Musim Dingin Beijing telah menghabiskan banyak cadangan uang tunai Komunis Tiongkok—dalam mengejar kemegahan, rezim Partai Komunis Tiongkok telah membebaskan hutang dan bahkan memberikan lebih banyak uang kepada beberapa negara asing untuk menyuap mereka agar menghadiri Olimpiade  Game, meski diboikot diplomatik oleh beberapa negara Barat termasuk Amerika Serikat.  Tentu saja, pimpinan tertinggi PKC mengambil keuntungan dari sumbangan luar negeri yang sangat besar untuk mencuci uang ke dalam dompet pribadi mereka.  Misalnya, kepemimpinan PKC mendapat 90% dari sumbangannya ke Pakistan dalam bentuk suap sementara pemerintah Pakistan hanya menyimpan 10%.  Tiga kesengsaraan resesi yang disebabkan oleh Covid, keruntuhan real estat, dan pengeluaran luar negeri yang besar (atau korupsi parah) telah mengeja malapetaka bagi sektor perbankan Komunis Tiongkok.

 Tentu saja, peluncuran Mata uang kripto H-Coin menambah lebih banyak tekanan pelarian modal ke PKC, karena lebih banyak orang membuang RMB yang tidak berharga dan memindahkan dana ke luar negeri ke tempat yang aman seperti H-Coin.  Suatu hari dalam waktu dekat, PKC mungkin harus menerapkan lebih banyak pengetatan untuk mencegah bank runs.  Aturan rezim atas China akan berakhir setelah kehabisan uang.

Sumber informasi:https://gnews.org/post/p1932118/

Editor yang bertanggung jawab: 待命(文晓)